Naše služby
Už vás nebaví koukat se na výpisy svého 401(k) a IRA bez jasného plánu? Jsme tu proto. Pomáháme lidem jako vám pochopit, co se skrývá za těmi čísly a nakreslit mapu ke klidnému důchodu. Bez zbytečného žargonu, bez komplexních schémat. Jen upřímné poradenství, které funguje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Pojďme se podívat, jak jsou vaše peníze opravdu investovány. Checkujeme poplatky, alokaci, diverzifikaci. Pak vám řekneme rovnou — jestli jdete správným směrem nebo ne. Někdy najdeme skryté příležitosti k úsporám. Občas zjistíme, že všechno je v pořádku. Oba scénáře vám usnadní spánek.
- Detailní analýza všech vašich účtů
- Porovnání poplatků s průměrem v oboru
- Zpráva s konkrétními doporučeními
- Následující rozhovor bez nátlaku
Služba 1
Máte peníze všude — v 401(k), v IRA, snad ještě někde. Pojíčka je zapotřebí skládat do sebe jako puzzle. Podíváme se, jak rozdělit majetek mezi účty tak, aby vám to fungovalo daňově chytře a zároveň vám podrželo noc spánek. Není to kouzelství, ale je to matematika, která opravdu funguje.
- Harmonizace více účtů dohromady
- Strategie s ohledem na daňové zvýhodnění
- Průběžný monitoring a adjustace
- Plán na příští 3 až 5 let
Služba 2
Když vám zůstane IRA od rodičů, není to překvapivý bonus — je to splétaná situace s pravidly, která se neustále mění. Pomáhame vám projít procesem převodu bez chyb. Aby z toho byla výhoda, ne bolest hlavy. A aby vaší rodině zůstalo co nejvíce.
- Průvodce pravidly dědictví na IRÁ
- Minimalizace daní na převody
- Plánek pro příjmy z převedeného účtu
- Podpora během celého procesu
Služba 3
Konečně jste tam. Ale jak teď koukat na těch peníze, aniž byste si je zmařil na daních nebo skončil bez nich za deset let? Sestavíme vám pořádný plán — kterou účet čerpat prve, v jakém pořadí, aby vám peníze vydržely a stát vás neobral víc, než je nutné.
- Kalkulace optimálního věku pro čerpání
- Sekvenční plán čerpání z účtů
- Odhad daní na příštích 20 let
- Flexibilita pro změny v životě
Služba 1
Roth IRA může vypadat jako magie — peníze bez daní později? Ale není to jednoduché. Konverze vyžaduje timing, chytrý výpočet a pochopení toho, jak vás to ovlivní právě teď. Pomáhame vám rozhodnout, zda se to pro vás vyplatí. A když ano, jak na to.
- Analýza, zda je konverze vhodná
- Výpočet daňových důsledků
- Timing strategie pro optimální rok
- Implementace bez chyb
Služba 2
Chcete vědět, jestli vám na důchod dojdou peníze? Nebo jestli si můžete dovolit víc? Postavíme vám model vašeho života — s reálnými čísly, vašimi sny a riziky. Pak já vám budu pravidelně říkat, jak se posunujete. Abyste se nemuseli koukat, jen si žili.
- Personalizovaný finanční model na 30+ let
- Scenáře pro různé situace
- Roční review a adjustace
- Klid v hlavě — opravdu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás